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Compre y venda divisas con estructura, control y cumplimiento.
Consolide una operación formal de compra y venta de divisas en zonas turísticas, comerciales o fronterizas, con trazabilidad y la estructura normativa adecuada.
- Modelo alineado a su plaza y flujo de clientes
- Estructura operativa y documental lista para auditoría
- Acompañamiento integral en el desarrollo y el arranque
El negocio es claro. Lo que lo rompe es operar sin estructura.
Un Centro Cambiario no gana adivinando el mercado: gana operando correctamente todos los días. Muchos fallan por operar sin estructura, sin método y sin acompañamiento:
- Empezar a operar sin entender los límites legales: montos, tipos de operaciones, formas de pago.
- Creer que “luego se regulariza”: operar primero y ordenar después.
- Copiar modelos de otros negocios: replicar prácticas que la norma no permite.
- Errores en reportes obligatorios: no enviarlos, enviarlos tarde o con información incorrecta.
- Estructura legal incompleta o mal diseñada: objeto social, poderes y roles mal definidos.
Y detrás de cada error, la misma pregunta: ¿me van a sancionar por no saber? La respuesta es sí, y sale muy caro.
Un Centro Cambiario no se regulariza después. Se estructura antes.
¿Qué es un Centro Cambiario?
Una entidad autorizada y registrada que realiza compra y venta de divisas en el segmento de menudeo, con enfoque en liquidez, seguridad, trazabilidad y cumplimiento normativo. Está diseñada para operar en corredores turísticos, zonas comerciales y puntos estratégicos con demanda constante de moneda extranjera.
A partir de abril de 2014, su operación requiere un Dictamen Técnico emitido por la CNBV, que acredita que cumple los requisitos y estándares para operar de manera adecuada y segura.
Qué hace:
- Compra de divisas en efectivo
- Venta de moneda extranjera
- Operación bajo márgenes y políticas de caja definidas
- Control documental y conciliación caja–banco
Alcances clave
Una estructura formal para operar divisas con control y cumplimiento.
- Compra y venta de moneda extranjera bajo límites operativos
- Políticas internas de caja y márgenes
- Conciliación operativa entre caja y banca
- Procesos KYC por umbrales y monitoreo
- Evidencia documental y trazabilidad para auditoría
Cómo funciona la operación
Un modelo operativo claro: el diferencial cambiario y el volumen.
Diferencial cambiario (spread).
La diferencia entre el precio de compra y el de venta de la divisa. Repetida en muchas operaciones diarias, es la base de ingresos de la operación. No es especulación. Es operación.
Volumen diario.
El negocio no depende de una operación grande, sino de muchas y constantes: clientes con necesidades reales, flujo diario de efectivo y rotación de capital. Lo que importa es el volumen bien controlado.
Mercado permanente.
El tipo de cambio siempre se mueve: comercio internacional, turismo, importaciones y exportaciones, personas que necesitan efectivo en divisa.
Este contenido describe el modelo operativo y no constituye una promesa de rendimientos.
Qué nos hace diferentes
No solo constituimos su Centro Cambiario. Lo dejamos listo para operar.
Tres cosas que dominamos y que nos hacen diferentes y únicos en el mercado.
01
Control del proyecto
Usted ve cada avance, en el momento en que ocurre.
- Mapeamos el proceso completo y le damos acceso a una plataforma de gestión de proyectos, cuando usted lo desee.
- Ahí ve el estatus en tiempo real, los hitos, los entregables y los documentos que hemos elaborado.
- Definimos desde el inicio un cronograma con tiempos, alcances y responsables claros.
- Los pagos son contra la entrega de hitos y fases, según el avance del proyecto.
Pagos contra entrega de hitos
02
Software operativo
Su operación diaria, controlada desde un solo sistema.
- Cumplimiento PLD/FT.
- Monitoreo en tiempo real.
- Facturación.
- Control multisucursal.
- Tipos de cambio ligados al DOF.
- Seguridad operativa.
- Reportes contables.
- Estrategia contable, financiera y operativa.
03
Estructura corporativa
Donde somos expertos.
- Definimos la estructura corporativa: quién hace cada cosa y por qué.
- Blindamos la operación y establecemos los controles operativos.
- Sistematizamos el negocio.
- Capacitamos a cajeros, gerentes y socios de alta dirección.
Donde somos expertos
Una estructura tan potente como la de las grandes instituciones, pero ligera y ágil. Como un motor de carreras hecho a mano, diseñado para la pista y que se puede usar todos los días.
El resultado
- Planear
- Organizar
- Ejecutar
- Controlar
Al final, usted tiene una entidad que puede controlar, medir y escalar.
Fases de desarrollo
- Constitución legal y gestión institucional. Sociedad, estatutos, títulos accionarios y libros corporativos.
- Control interno y registro ante autoridades. Dictamen Técnico y registro (RECC-TD).
- Diseño y estructura corporativa. Modelo operativo, políticas y controles.
- Inicio de operaciones y capacitaciones. Puesta en marcha y acompañamiento durante los primeros 3 meses de operación.
Plazo estimado: 6 a 8 meses.
Alcances del proyecto
Gobierno corporativo: estatutos y definición estratégica del modelo de negocio, alineados a la CNBV, incluidos títulos accionarios y libros corporativos
Gestión institucional: obtención del Dictamen Técnico y registro (RECC-TD)
Capacitación: alta dirección y atención a cliente
Software especializado PLD/FT
Manuales operativos
Imagen corporativa: logo, branding, registro de marca y página web
Sistema de controles y seguridad operativa
Estrategia contable
Acompañamiento y capacitación
Resultados y entregables
Estructura legal y corporativa alineada al modelo.
El negocio nace bien armado, no parchado.
Diseño del modelo operativo.
Qué se puede hacer, cómo se hace y bajo qué reglas.
Estructura completa de cumplimiento.
Pensada para operar, no solo para cumplir en papel.
Procesos, manuales y lineamientos claros para el día a día.
Para que el negocio no dependa de la improvisación.
Acompañamiento en la puesta en marcha.
No solo entregamos: ayudamos a arrancar correctamente.
Imagine operar divisas cada día con su caja conciliada, sus reportes al corriente y la tranquilidad de que su negocio está en regla.
Preguntas frecuentes
¿Necesito un Dictamen Técnico para operar?
Sí. Desde abril de 2014, la operación de un Centro Cambiario requiere un Dictamen Técnico emitido por la CNBV. Lo gestionamos como parte del proyecto.
¿Qué incluye el acompañamiento?
Capacitación, software PLD/FT, manuales, estrategia contable y apoyo en la puesta en marcha, durante los primeros 3 meses de operación.
Ya cambio divisas sin estar regulado. ¿Qué hago?
Agende una sesión y revisamos su caso para plantear la ruta de formalización.
¿Cuánto tiempo toma?
El plazo estimado de creación es de 6 a 8 meses.
Defina su Centro Cambiario con una sesión.
Recibimos su solicitud.
Le contactamos para agendar su sesión.
